ФлексСофт: Ва-Банк АБС (VaBank FXL)

Современная, гибкая и высокоэргономичная банковская система, ориентированная на небольшие и средние банки. Это полнофункциональная автоматизированная банковская система на платформе Oracle, реализованная в трехзвенной архитектуре. Централизованная многофилиальная архитектура поддерживает принцип «прозрачного» обслуживания клиентов в любом из подразделений банка и обеспечивает устойчивость системы ко взлому – вся бизнес-логика и интерфейсы доступа к базе данных находятся на сервере приложений. Управление системой, её обновление происходит централизованно на сервере, и в совокупности с централизованной обработкой данных приводит к существенному снижению затрат на сетевую инфраструктуру и администрирование системы. АБС «Ва-Банк» обладает встроенным сценарным механизмом, позволяющим быстро адаптироваться к любым стандартам бухучета и отчетности. Легко интегрируется с различными внешними подсистемами третьих производителе. Работает в более чем 60 банках РФ и стран СНГ.

VaBank FXL – полнофункциональная, высокопроизводительная система, предназначенная для комплексной автоматизации бизнес-процессов банка любого масштаба. VaBank FXL разработана с использованием передовых технологий Oracle и использует в качестве системы управления и хранения данными СУБД Oracle.

Функционал

VaBank FXL автоматизирует почти все задачи банка:

• бухгалтерский учет;
• автоматизированное расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
• кредитно-депозитная деятельность;
• работа и обслуживание банковских карт;
• деятельность на рынке ценных бумаг и межбанковского кредитования;
• автоматизация внутрихозяйственной деятельности;
• налоговый учет;
• интеграция с внешними системами и службами.

Преимущества

• Функциональная наполненность. VaBank FXL содержит необходимые программные модули, наиболее полно автоматизирующие все виды банковской деятельности с учетом текущих потребностей бизнеса и перспективных направлений его развития. При использовании VaBank FXL банку не приходится адаптировать стратегию к возможностям системы. Система не ограничивает заказчика в развитии, а предоставляет все необходимое для самых амбициозных планов банка. VaBank FXL имеет широкие продуктовые возможности для поддержки розничного кредитования при обслуживании кредитных продуктов, депозитных продуктов, карточных и кредитно-карточных продуктов.

• Гибкость в настройках бизнес-процессов. В VaBank FXL значимые параметры системы не жестко заданы, а могут быть настроены в соответствии с бизнес-процессами конкретного банка. Применяя сценарный механизм, который позволяет описать и настроить любые бизнес-процессы, не внося изменений в программный код системы, банк имеет возможность оперативно изменять настроенные бизнес-процессы без привлечения компании-разработчика.
• Централизованное управление системой. Настройка VaBank FXL выполняется администратором приложения. Все изменения могут быть внесены в программу в режиме реального времени.
• VaBank FXL не требовательна к серверным мощностям в связи с тем, что не имеет внутреннего языка программирования, а использует только стандартные функции, предлагаемые корпорацией Oracle. Конечные пользователи системы работают с ней через любой стандартный браузер: MS Internet Explorer, Google Chrome, Firefox и т.д. Система создана для работы со сверхбольшими объемами данных.
• Работа в непрерывном режиме 24х7. VaBank FXL спроектирована так, что для ее обновления или выполнения процедуры «закрытие дня» нет необходимости в остановке деятельности банка.
• Безопасность и надежность работы в VaBank FXL гарантирована использованием технологий и инструментов Oracle, а также основанных на них внутренних разработках программного обеспечения. Дополнительный уровень безопасности обеспечивает технология ведения профилей доступа для пользователей системы.

2017

Модуль контроля и управления актуальностью клиентской информацией

Компания «ФлексСофт» реализовала модуль контроля и управления актуальностью клиентской информацией. Согласно текущему законодательству банк обязан не реже одного раз в год актуализировать информацию по своим клиентам.

Компания «ФлексСофт» автоматизировала процесс заполнения и проверки реквизитов клиента, произвела интеграцию с мастер-источниками данных по клиенту через API КонтурФокус компании АО «ПФ «СКБ Контур», что позволяет:

• Уменьшить время обслуживания клиента сотрудником банка при первичном заведении клиента в систему.
• Уменьшить количество ошибок при ручном вводе регистрационных данных по клиенту.
• Автоматизировать актуализацию данных клиента из мастер-источников.

Модуль работает как с юридическими, так и с физическими лицами и имеет следующие возможности:

• По основным реквизитам клиента при первичном его заведении через форму ввода производится запрос клиентской информации через API КФ, которая разносится по соответствующим полям формы ввода.
• По основным реквизитам клиента при повторном обращении клиента в банк добавлена возможность отправки запроса на получение клиентской информации через API КФ. Полученная информация сверяется с введенной в АБС и при наличии расхождений происходит уведомление сотрудника банка.
• Реализована возможность автоматического запуска групповой процедуры, которая получает информацию по клиенту из мастер-источников через API КФ и сверяет ее с информацией в АБС. Наличие расхождений ответственный сотрудник банка может просмотреть через специальную сверочную форму, где может выбрать верную клиентскую информацию из АБС или из систем-регистраторов через API КФ.
• Для клиентов физических лиц реализована автоматическая процедура, проверяющая клиента на банкротство, а его паспорт на действительность. Данная процедура будет работать через API КФ.

Поддержка требований Положения № 550-П в модуле «Банковские отказы клиентам»

Компания «ФлексСофт» реализовала требования Банка России в рамках Положения № 550-П в модуле «Банковские отказы клиентам», расширив таким образом функциональность АБС «Ва-Банк» в части финансового мониторинга.

Положение №550-П устанавливает порядок информирования кредитными организациями (КО) и некредитными финансовыми организациями (НФО) о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом.

Модуль «Банковские отказы клиентам» позволяет:

• Принимать посылки от Банка России, содержащие информацию о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом;
• Формировать ответные квитанции о приеме или непринятии посылки;
• Просматривать состав посылки (отправитель посылки КО или НФО, список сообщений), а также каждого сообщения посылки (сведения об участнике и сведения об операции);
• Вести справочник отказов участникам с относящимся к каждому из них списком сообщений;
• Вести новый черный список участников, которым было отказано в совершении операции, заключении договора банковского счета или расторгнут договор банковского счета;
• Производить проверки в системе по новому черному списку в рамках всей клиентской базы, при заведении новой клиентской карточки, при вводе документа (проверка плательщика + получателя + назначение платежа), а также при получении входящих поступлений.

Как считают во «ФлексСофт», применение модуля «Банковские отказы клиентам» в АБС «Ва-Банк» позволит банкам оперативно решать все задачи, поставленные регулятором в рамках Положения № 550-П.

2016

Реестр российских программ

Компания «ФлексСофт» зарегистрировала в конце 2016 года в Реестре российских программ продукты собственного производства, входящие в состав Платформы FXL: Автоматизированную банковскую систему Ва-Банк FXL и Аналитическое хранилище DataForce FXL (в соответствии с приказом Минкомсвязи России №653 от 14.12.2016 г.), чем подтвердила свой статус российского разработчика.

в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных входят 4 программных продукта производства компании «ФлексСофт»: Автоматизированная банковская система Ва-Банк FXL, Core System FXL, Автоматизированная система Front Desk FXL и Аналитическое хранилище DataForce FXL. Всего Реестр содержит более 2400 программных продуктов российского производства и продолжает пополняться.

Модуль «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» для ФНС

24 февраля 2016 года пресс-служба компании «ФлексСофт» сообщила о разработке компанией модуля формирования файлов для ФНС с персональными данными клиентов.

В соответствии с Приказом ФНС от 30 октября 2015 года №ММВ-7-11/485@ «Об утверждении формы сведений о доходах физического лица, порядка заполнения и формата ее предоставления в электронной форме» банкам необходимо формировать ряд отчетов для налоговых органов.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.8 т

В модуле «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» реализована подготовка:

1. Справки о доходах физических лиц формата 2-НДФЛ, в соответствии с утвержденной формой,
2. Справки по клиентам в формате XML,
3. Сводные реестры сведений о доходах физических лиц в формате XML.

Работа модуля «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» взаимосвязана с модулем «Депозиты», который служит источником данных для составления отчетных форм.

Использование этого модуля в АБС «Ва-Банк», по мнению разработчиков, поможет банкам создавать в автоматическом режиме дополнительную отчетность по клиентам для предоставления в ФНС, сократит время формирования справок по требованию клиентов.

Добавлена поддержка требований Положения №446-П

Специалисты компании «ФлексСофт» выполнили в начале 2016 года ряд доработок в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 г. № 446-П `О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций`.

В соответствии с требованиями Банка России с 1 января 2016 года коммерческие банки должны вести учет доходов и расходов по новым правилам и предоставлять отчетность по новым формам.

Для реализации нововведений в АБС «Ва-Банк» расширены справочники констант счетов по отделениям, добавлены признаки типа клиента и резидентства, введены новые символы доходов и расходов и историчность их ведения в справочниках. В модулях системы изменен механизм досрочного закрытия вкладов.

Теперь банки могут использовать обновленный справочник, в котором константы имеют разбивку по типам валюты и по отделениям. Новые справочники доступны для использования в сценарном механизме АБС «Ва-Банк». Также создана новая форма 0409102 «Отчет о прибылях и убытках кредитной организации», которая является важной составляющей частью всех финансовых отчетов банков.

2015

Добавлена поддержка требований Положения №448-П

15 декабря 2015 года компания «ФлексСофт» сообщила о внесении доработок в модуль «Учет материальных ценностей» АБС «Ва-Банк» в соответствии с требованиями Положения №448-П «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях», которое вступает в действие с 1 января 2016 года.

Расширен справочник «Типы счетов». Для каждого логического имени счета и вида объекта можно указать список балансов первого и второго порядка, использующихся при открытии счетов и их привязке к карточке счета.

В карточку основного средства/нематериального актива добавлено дополнительное поле классификации «Тип основного средства или нематериального актива» и переключатели для дополнительной группировки основных средств по их типу.

Разработаны сценарии по переносу Основного средства/Нематериального актива из одного типа в другой. При заполнении карточки имущества введены дополнительные поля стоимости.

Усовершенствована методика расчета амортизации, доработаны отчеты в соответствии с требованиями Положения: ведомость износа БУ, ведомость прихода/расхода ОС, оборотная ведомость ОС БУ, сальдовая ведомость БУ.

Доработка модуля «Учет материальных ценностей» поможет банкам, использующим АБС «Ва-Банк», вовремя и в полной мере выполнить требования регулятора, согласно Положению №448-П.

Расширены возможности для зарплатных проектов

4 декабря 2015 года компания «ФлексСофт» сообщила о расширении возможностей для ведения зарплатных проектов в АБС «Ва-Банк».

Специалисты компании выполнили ряд доработок в модуле "Пластиковые карты" АБС «Ва-Банк» в части ведения договоров зарплатных проектов:

• расширена функциональность модуля при создании договора зарплатного проекта с юридическим лицом. Теперь через интерфейс системы выполняется привязка к корпоративному договору, как выдаваемых физическим лицам карт, так и действующих.
• банк получил возможность группировать договоры зарплатных проектов по различным признакам и определять тарифы на обслуживание корпоративных пластиковых карт в рамках выполненной группировки.
• гибкая настройка необходимых счетов обслуживания договоров и привязка тарифных планов доступна в индивидуальном формате.
• есть возможность взимания комиссий за обслуживание пластиковых карт с юридических лиц – владельцев договоров зарплатных проектов.

Использование дополнительных возможностей модуля "Пластиковые карты" АБС «Ва-Банк» помогает банкам улучшить качество обслуживания клиентов – юридических лиц, предлагая в рамках зарплатного проекта специальные условия по работе с банковскими картами сотрудников, увеличить эмиссию банковских карт, расширяя клиентскую базу физических лиц.

Комиссионный механизм доработан

22 октября 2015 года компания «ФлексСофт» выполнила ряд доработок по автоматизации процессов начисления и взимания комиссионных вознаграждений за услуги банка.

Комиссионный механизм - системная функция АБС «Ва-Банк», единая для всех модулей.

Специалисты разработчика усовершенствовали технологию учета комиссий по кредитным договорам в любой валюте. При осуществлении операций согласно тарифам, установленным банком, происходит автоматическая конвертация взимаемой суммы в необходимую валюту.

В модуле «Пластиковые карты» при взаимодействии с процессинговым центром в процессе обработки транзакционных файлов производится расчёт вознаграждения банка-спонсора.

Выполнена доработка системных механизмов, позволяющая в случае нехватки средств на счете клиента осуществлять списание комиссии со счета дебиторской задолженности по договору либо с минимального не снижаемого остатка на счете.

Банку предоставлена возможность постановки не продуктовой комиссии за оказанную услугу на картотеку, в случае если у клиента недостаточно денег на счете.

Как вести учет сведений о легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма в АБС "Ва-Банк"

Модуль финансового мониторинга в АБС «Ва-Банк» разработан в соответствии с требованиями международного и Российского законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно указанию Банка России от 01.12.2014 №3464-У О внесении изменений в приложение 8 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2014 N 35374) с 01.02.2015 добавлен новый код операции 9002. В него группируются операции по расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства. Код добавлен в общесистемный справочник АБС «Ва-Банк» «Коды видов операций, подлежащих обязательному контролю» и доработан алгоритм автоматического отбора данных операций.

Реализован логический контроль ответов на запросы Росфинмониторинга, проверка на соответствие xsd-схеме, добавлено логирование факта возникновения сообщения о совпадении со справочником террористов и отдельная форма для просмотра фактов возникновения таких сообщений.

2011: АБС «Ва-Банк» 10.2

Компания «Форс-Банковские Системы» объявила в октябре 2011 года о завершении этапа тестирования новой версии АБС «Ва-Банк» 10.2. АБС «Ва-Банк» 10.2 является логическим развитием АБС «Ва-Банк» версий ST и 10g. Новая версия вобрала в себя всю функциональность, имеющуюся на данный момент в АБС «Ва-Банк», и дополнена возможностями, предоставляемыми современными средствами разработки от корпорации Oracle, говорится в сообщении компании «Форс-Банковские Системы».

Отличительной особенностью АБС «Ва-Банк» 10.2 является то, что система работает на СУБД Oracle Database 11g, интерфейс реализован на базе Oracle Forms 11, используется сервер приложений Oracle WebLogic Server 11g.

Версия АБС «Ва-Банк» 10.2 предполагает работу в трехзвенной архитектуре, что соответствует современным тенденциям развития корпоративных информационных систем. Выпуск нового релиза является очередным и последовательным шагом в рамках концепции компании «Форс-БС» по развитию своих программных продуктов и модернизации технологий разработки.

При дальнейшей разработке информационных систем «Форс-БС» предполагает использование технологии Oracle ADF, Oracle JDeveloper, WebLogic и Oracle BI Publisher. Данная концепция разработки прикладного ПО соответствует идеологии корпорации Oracle по развитию информационных систем, отметили в «Форс-БС».

• Компания «ФОРС-Банковские Системы» сообщила в январе 2012 года о выпуске нового модуля «Электронный обмен c ФНС» для АБС «Ва-Банк». «Электронный обмен c ФНС» — новый модуль АБС «Ва-Банк», разработанный в соответствии с положением Банка России от 29.12.2010 № 365-П («О порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде»).

Модуль «Электронный обмен c ФНС» автоматизирует работу кредитных организаций, которые заключили с Банком России (в лице территориального учреждения ЦБ РФ) соглашения в соответствии с данным Положением. Электронный обмен информацией это, безусловно, большой шаг вперед на пути к оптимизации взаимодействия между банками и налоговыми органами. Прежде всего, он снижает себестоимость таких операций для банков. Также электронный обмен влияет на скорость передачи данных и на ее качество, что, в свою очередь может сократить количество претензий со стороны налоговых органов к выполнению банками обязанностей, предусмотренных Налоговым кодексом.

Модуль «Электронный обмен c ФНС» служит для обмена сообщениями с ФНС через РКЦ и имеет широкую функциональность автоматизации всех процессов взаимодействия с ФНС.